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深化民營和小微企業金融服務 青島出臺"十七條"

2019-12-25 09:52 作者:劉倩倩 來源:青島新聞網
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青島新聞網12月24日訊(記者 劉倩倩)近日,中共中央、國務院印發了《關于營造更好發展環境支持民營企業改革發展的意見》,《意見》從優化公平競爭的市場環境、完善精準有效的政策環境、健全平等保護的法治環境、鼓勵引導民營企業改革創新、促進民營企業規范健康發展、構建親清政商關系、組織保障等七個方面提出了具體意見。

推動解決融資難、融資貴等問題,促進民營和小微企業健康發展,青島的腳步從未停歇,《關于深化民營和小微企業金融服務的通知(青政辦發[2019]17號)》的下發,5大類17條的“真金白銀”的規定,更讓人看到青島深化民營和小微企業金融服務的決心。

強化貨幣政策和監管政策落實

(一)用好用足貨幣政策工具。擴大再貸款質押品范圍,對民營企業票據、票面金額500萬元以下(含本數,下同)小微企業票據給予再貼現定向支持,對法人銀行機構單戶授信不高于3000萬元(含本數)的民營企業和單戶授信1000萬元以下的小微企業貸款、農地抵押貸款、普惠金融領域貸款等在宏觀審慎管理中給予優先支持。在信貸政策導向效果評估中提高單戶授信1000萬元以下的小微企業貸款項目考核權重。

(二)加強監管政策落地落實。提高對支持民營和小微企業的業務考核分值權重,將普惠型小微企業貸款不良容忍度放寬為不高于各項貸款不良率3個百分點以內,落實盡職免責的監管要求。推動各金融機構積極下沉經營網點、管理和服務重心,涉及行政許可事項,監管部門要給予優先支持。

(三)便捷提供信貸、降低融資成本。加強考核督導,減少辦理環節,壓縮辦理時間,精簡申請材料,最大程度壓縮企業開戶時間,提升信貸服務質效。督促銀行機構嚴格執行同等條件下民營企業與國有企業貸款利率和條件一致等有關規定。加大對銀行機構利率監測力度,確保普惠型小微企業貸款利率保持在合理水平。

創新金融服務方式

(四)完善“金企通”綜合金融服務平臺。整合現有金融平臺功能,建立完善“金企通”綜合金融服務平臺,逐步實現線上發布、線上申請、線上對接、適時查詢、數據統計分析、在線咨詢服務等功能。

(五)建立金融服務信息支持平臺。依托國家數據共享交換平臺體系,整合工商、稅務、海關、社保、公積金、水電氣等企業信用信息,構建涉企信用信息數據庫,搭建金融服務信息支持平臺。

(六)推動民營和小微企業供應鏈融資。推進政府采購人、核心大企業、公立醫院等與人民銀行應收賬款融資服務平臺進行對接,凡參與我市政府采購活動并中標或成交的中小微企業,均可憑借中標通知書向相關金融機構申請信用融資。發揮核心大企業在供應鏈融資中的增信樞紐作用,依托青島財富產品交易中心等平臺積極穩妥拓展供應鏈融資。

加大直接融資支持力度

(七)推動民營企業有效利用資本市場。實施企業精準對接資本市場“五個一”工程,即構建一套企業對接資本市場動態數據庫、凝聚一支專業投行服務隊伍、培訓一批地方資本市場工作骨干、擴大一個擬上市企業方陣、培養一批善于運用資本市場的企業家。2019—2021年,爭取新增境內外上市民營企業12家以上,新增新三板掛牌民營企業20家以上,新增藍海股權交易中心掛牌民營企業400家以上。(責任單位:市地方金融監管局、市民營經濟局、市發展改革委,青島證監局)

(八)促進民營上市企業健康穩定發展。針對民營上市企業出現的股權質押風險,采取設立專項扶助基金等政策措施,緩解符合優化升級方向、有前景的民營企業融資問題。

(九)建立民營企業發債融資支持機制。民營企業通過債券市場融資的,按實際融資額的0.2%給予補助,每家企業每年補助額最高不超過100萬元(含本數,下同)。對為債券發行提供承銷服務的金融機構,單筆承銷債券超過3000萬元(含本數)的,給予最高50萬元獎勵。對為債券發行提供擔保增信服務的擔保機構,按不超過擔保增信對應債券發行金額的0.01%給予獎勵。對為債券發行提供風險緩釋服務的機構,按不超過風險緩釋覆蓋的債券發行金額的0.1%給予獎勵。

促進科技金融深度融合

(十)引導金融機構加大對千帆企業的支持。對首次投資千帆企業的創投風投機構,按實際投資額的1%給予補助,年最高補助20萬元。商業銀行每新增1家貸款額超過100萬元(不含本數)的千帆企業,給予銀行1萬元補助。

(十一)推動科技金融投(保)貸聯動業務。對開展投(保)貸聯動業務的科技型中小微企業進行貸款貼息,其中500萬元以下部分,按照貸款合同上體現的貸款市場報價利率(LPR)予以補貼;500萬元至1000萬元(含本數)部分,按照貸款合同上體現的貸款市場報價利率(LPR)的50%予以補貼。原則上累計補貼不超過3年。

(十二)完善知識產權質押融資風險補償機制。以專利權質押貸款且額度不超過500萬元的科技型中小微企業,其最多可獲得3年分別為80%、60%、40%的保險費資助,年度內享受保險費資助最高不超過8萬元。對貸款企業按貸款年利息的50%給予貼息資助,年度內貼息資助最高額度由20萬元提高到50萬元。

(十三)支持創投風投機構聚集發展。落實促進創投風投聚集發展的政策措施,優化落戶獎勵政策,對投資我市實體經濟項目的創投風投機構以及在我市落戶的創投風投機構的高端人才實施獎勵,發揮政府引導基金作用,打造創投風投聚集區。

加強配套政策扶持力度

(十四)完善政府性融資擔保機構考核機制。支持政府性融資擔保機構發展,在考核中增加社會效益、長遠效益的權重,放寬盈利考核指標。

(十五)完善“政銀保”貸款保證保險政策和小微企業貸款風險補償政策。對以“政銀保”貸款保證保險方式向我市中小微企業發放單戶累計總貸款不超過1000萬元、貸款利率上浮不超過貸款合同簽訂時執行的貸款市場報價利率(LPR)50%、年化綜合保險費率不超過6%,且貸款對象總融資成本不高于貸款合同簽訂時執行的貸款市場報價利率(LPR)2倍的業務,給予政策支持。其中,貸款本金損失由財政給予30%的補償,補償資金可直接沖抵本金損失。保險費用的標準按固定費率1.5%進行補貼。實施超賠風險補償,在一個會計年度內,對單戶貸款累計300萬元以下的,保險公司賠償總額超過該部分年度保費收入的150%的部分,由財政承擔50%;對單戶貸款累計超過300萬元以上(不含本數)、1000萬元以下的,保險公司賠償總額超過該部分年度保費收入150%的部分,由財政承擔20%。完善小微企業貸款風險補償政策,優化資金使用方式。

(十六)緩解民營和小微企業流動性融資難題。落實無還本續貸政策,鼓勵銀行機構對轄內符合授信條件但遇到暫時經營困難的企業繼續予以資金支持。對落實政策較好的銀行機構,按省級政策規定給予獎勵。繼續發揮小微企業轉貸引導基金作用,提高使用效益,降低轉貸費用。

(十七)加強政策宣傳推介。各有關部門要在青島政務網或部門網站、新聞媒體等平臺上公開相關扶持政策并提供聯系方式,加大宣傳推介力度,讓廣大民營和小微企業及時知曉相關政策措施。

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